KlimaVest: Erfahrungen, Test & Bewertung!

Sachwertfonds der Commerz Real AG

KlimaVest ist ein börsenunabhängiger Sachwertfonds, der von der Commerz Real AG aufgelegt wird, dem Vermögensverwalter für Sachwertinvestments der Commerzbank. Die Commerz Real bringt über 20 Jahren Erfahrung in den drei Bereichen Transport und Mobility, netzgebundene Infrastruktur sowie Energieerzeugung mit. Mit einem Transaktionsvolumen von rund fünf Milliarden Euro ist die Commerz Real einer der größten deutschen Asset-Manager in diesem Segment.

Der KlimaVest-Fonds

Der Fonds KlimaVest wurde im Oktober 2020 aufgelegt. Er fokussiert sich unter anderem auf die Reduktion von CO2-Emmissionen. Über KlimaVest wird das Geld von Privatanlegern direkt in Wind- und Solarparks investiert. Es handelt sich dabei um eine mittel- bis langfristige Geldanlage für Anleger. KlimaVest hat nach eigenen Angaben im vergangenen Geschäftsjahr eine Rendite von 3,4 Prozent erwirtschaftet, unter anderem durch den Verkauf des erzeugten Stroms. Nach Angaben des Betreibers investieren bereits rund 10.000 Anleger in den KlimaVest-Fonds.

Jedes Investment wird in drei Dimensionen auf seine Tauglichkeit für KlimaVest geprüft. Erwirtschaftet es die angestrebte Zielrendite? Trägt es messbar zur Erreichung eines ökologischen Ziels bei? Erfüllt es formale Kriterien, z.B. hinsichtlich zulässiger Länder? Es müssen die Mindestkriterien erreicht werden, Ziel ist aber, nah an die Maximalkriterien heranzukommen.

KlimaVest ist ein ELTIF

ELTIF steht für “European Long Term Investment Funds”, eine neue Fondskategorie, die von der EU-Kommission speziell für Infrastrukturinvestitionen vorgeschlagen wird. Diese Anlageform wird in Form von geschlossenen Fonds aufgelegt und unterliegt einer besonderen Rechtsform. Bei einem ELTIF dürfen Anleger nicht mehr als zehn Prozent des ihnen zur Verfügung stehenden Vermögens investieren. Der Mindestanlagebetrag des KlimaVest-Fonds beträgt 10.000 Euro. Dementsprechend müssen Anleger über ein liquides Vermögen von mindestens 100.000 Euro verfügen.

In 6 Schritten zum positiven Impact

1. Spezialisierte Projektentwickler oder Energieunternehmen entwickeln und bauen Anlagen zur Erzeugung erneuerbarer Energien (Windpark, Photovoltaik, Wasserkraft etc.);
2. KlimaVest erwirbt oder finanziert die Entwicklung der Anlage (Projektentwicklung) überwiegend inklusive Grundstück oder Pachtvertrag; KlimaVest betreibt die Anlage oder lagert den operativen Betrieb an einen erfahrenen Betreiber aus;
3. Strom wird verkauft (a) über ein staatlich reguliertes Vergütungssystem zu einem Fix-Preis (Deutscher EEG3) mit 15-20 Jahre Laufzeit; (b) an bonitätsstarke Firmen im Rahmen sog. Power Power-Purchase-Agreements (PPA) mit 5-15 Jahren Laufzeit; oder (c) im Strommarkt (Spotmarkt);
4. Emissionsfrei erzeugter Strom wird ins Stromnetz und Energiespeicheranlagen eingespeist;
5. Beim Endverbraucher wir CO2-neutraler Strom verbraucht – für Haushalte, Elektromobilität, Gewerbebetriebe etc.
6. KlimaVest-Investoren profitieren von Fondsrenditen;